En la actual economía global interconectada, el control de las sanciones es vital para que las instituciones financieras y las empresas cumplan con las regulaciones y eviten transacciones con entidades que se encuentran sancionadas.

Este proceso es crucial para mantener los estándares legales y éticos. Sin embargo, presenta desafíos significativos, como garantizar la precisión de los datos en medio de listas de sanciones que se actualizan constantemente, gestionar los falsos positivos que causan ineficiencias operativas y rastrear diversos regímenes de sanciones en todas las jurisdicciones.

La aplicación de un programa eficaz de control de sanciones exige recursos sustanciales, tecnología avanzada y personal capacitado. Es así como aprovechar las tecnologías avanzadas puede mejorar significativamente la precisión y la eficiencia del control de sanciones, lo que permite a las organizaciones cumplir con la normativa y ser eficientes en un panorama regulatorio en constante evolución.

Desafíos con el control de sanciones

El panorama de las listas de sanciones evoluciona constantemente, y los organismos reguladores las actualizan y amplían con frecuencia. Este entorno dinámico plantea un obstáculo problemático para las empresas que pretenden mantener bases de datos de detección precisas.

Los falsos positivos agravan el problema, sobre todo teniendo en cuenta el gran volumen de transacciones procesadas a diario por las instituciones financieras y las empresas. Estas falsas alarmas dan lugar a ineficiencias operativas, aumento de la carga de trabajo para los equipos de cumplimiento y posibles retrasos en el procesamiento de transacciones.

Además, los regímenes de sanciones varían de una jurisdicción a otra, cada una con listas y reglamentos únicos. Esta diversidad requiere un seguimiento exhaustivo de los cambios en múltiples regiones, en donde la aplicación y el mantenimiento de un programa eficaz de control de sanciones requiere tecnología y supervisión continua.

Sin embargo, muchas organizaciones, especialmente las más pequeñas con presupuestos limitados, tienen dificultades para asignar recursos suficientes a la detección de sanciones, lo que genera lagunas en el cumplimiento y una mayor exposición a los riesgos regulatorios.

La naturaleza de los acontecimientos geopolíticos y los conflictos internacionales añade otra capa de complejidad. Todo esto pone de relieve la necesidad de una vigilancia continua y de una sólida capacidad de evaluación de riesgos. Navegar por las amenazas emergentes y comprender las implicaciones de las regulaciones de sanciones es esencial para que las organizaciones gestionen el cumplimiento en un panorama global en constante cambio.

Afrontar el reto con la tecnología moderna

La tecnología permite el seguimiento de las transacciones en tiempo real con respecto a las sanciones globales, identificando rápidamente cualquier coincidencia entre las transacciones de los clientes y las entidades sancionadas para evitar actividades financieras ilícitas.

Esta capacidad mejora con algoritmos de aprendizaje automático y sistemas de inteligencia artificial, que aprenden continuamente de los datos históricos y los patrones de transacciones sospechosas, mejorando su precisión con el tiempo y minimizando los falsos positivos.

Además, la tecnología facilita el procesamiento y análisis de grandes cantidades de datos de diversas fuentes, lo que permite a las instituciones financieras descifrar patrones sutiles y anomalías de una posible evasión de sanciones o actividades poco éticas.

También la tecnología puede conducir a un mejor intercambio de información y coordinación entre las diferentes jurisdicciones al garantizar una comunicación fluida entre las instituciones financieras, los organismos reguladores y las entidades encargadas de hacer cumplir la ley.

Las soluciones de detección de sanciones respaldan procesos de diligencia debida de clientes más sólidos mediante la integración de varias fuentes de datos para verificar las identidades de los clientes y evaluar los perfiles de riesgo.

La tecnología blockchain agrega una capa adicional de seguridad y transparencia, proporcionando registros de transacciones inmutables que mejoran el rastreo de los fondos y mejoran los esfuerzos de cumplimiento de sanciones.

Combinar el control de sanciones con la automatización de procesos

Ser capaz de identificar relaciones de alto riesgo como parte de la incorporación y el control de transacciones financieras es parte de la ecuación, pero la solución debe integrarse en los flujos de trabajo, operaciones y otros sistemas existentes.

La integración del software de detección de sanciones y blockchain con una plataforma de automatización de procesos ayuda a proporcionar una mejor experiencia de extremo a extremo para que los usuarios finales agilicen aún más las investigaciones, mejoren la precisión y minimicen el riesgo regulatorio.

Los oficiales de cumplimiento, los analistas de KYC (Know Your Customer – Conoce a Tu Cliente) y AML (Anti-Money Laundering – Antilavado de Dinero), así como los especialistas en cumplimiento de fraudes y delitos financieros tendrán una visión integrada, lo que permitirá revisiones e investigaciones más eficientes y efectivas.

Al aprovechar una plataforma de automatización de procesos con software de detección de sanciones, las instituciones financieras cumplirían con los estándares regulatorios, pero también pueden optimizar las operaciones y mejorar la efectividad general de sus esfuerzos de cumplimiento.

Adoptar un enfoque proactivo para el cumplimiento de las sanciones es esencial para alinearse con los estándares regulatorios. Mediante el uso de la tecnología moderna para abordar los desafíos del control de sanciones, las empresas pueden salvaguardar su reputación e integridad en el ámbito mundial.

Por Guy Mettrick, Vicepresidente de Servicios Financieros de Appian.