Según un estudio de U.S. Bank, el 82% de los negocios fracasan debido a problemas de flujo de caja, mientras que la Asociación de Examinadores de Fraude Certificados – ACFE señala que las pérdidas por errores financieros y fraudes pueden representar hasta el 5% de los ingresos anuales de una empresa. Estos estudios hacen un llamado para que las organizaciones aumenten sus esfuerzos por implementar controles financieros eficientes para evitar quedar expuestas a riesgos que comprometen su sostenibilidad y crecimiento.

La historia ha demostrado que, en tiempos de incertidumbre económica, solo las empresas con procesos financieros sólidos logran sobrevivir, mientras que casos como el colapso de Synapse dejan claro que la falta de control sobre los datos financieros puede llevar a la quiebra. La adopción de estrategias que fortalezcan la integridad de su información financiera desencadena la toma de decisiones acertadas.

Claves para evitar la quiebra:

Un informe de PwC  asegura que el 55% de los directores financieros admite que sus procesos actuales de gestión del riesgo no son lo suficientemente efectivos para prevenir crisis financieras. Por esto, Simetrik, la startup colombiana que optimiza la gestión financiera, recomienda tres acciones esenciales para garantizar un control financiero eficiente y evitar riesgos innecesarios:

Implementar controles financieros rigurosos

Sin un sistema de control robusto, los equipos financieros carecen de información precisa y en tiempo real, lo que dificulta la toma de decisiones estratégicas y acertadas. Los casos de las empresas que han sufrido pérdidas millonarios ha sido por no contar con procesos de verificación y conciliación adecuados, lo cual puso en riesgo la confianza de sus clientes e inversionistas.

Evitar decisiones basadas en datos incompletos o erróneos

Un error en la conciliación de transacciones o en el análisis de flujos de caja puede generar sobrecostos, inversiones fallidas o incluso problemas de liquidez. Casos recientes, como el colapso de Synapse, son un claro ejemplo de la falta de control financiero para conciliar cuentas y transacciones, lo cual derivó en fondos congelados y una crisis de confianza en el ecosistema fintech.

Adoptar tecnologías de automatización y análisis de datos

Sin herramientas especializadas en el control de datos, las organizaciones tienen menos capacidad para detectar irregularidades como fraudes, errores contables o desviaciones presupuestarias. De acuerdo con Simetrik, las empresas que han implementado tecnologías avanzadas de automatización y conciliación han logrado reducir en un 99% los errores operativos y mejorar su rentabilidad.

“La tecnología desempeña un rol clave en la mitigación de estos riesgos. Creamos Simetrik para ayudar a las empresas a fortalecer su infraestructura financiera a través de herramientas de control, automatización y análisis de datos. Sabemos que, con procesos de conciliación avanzados, las organizaciones pueden garantizar la integridad de su información y tomar decisiones basadas en datos confiables”, resalta Alejandro Casas, CEO y cofundador de Simetrik.

Cada vez se hace más relevante contar con un sistema de control financiero eficiente, pues no es solo una ventaja competitiva, sino una necesidad para la supervivencia empresarial. En un mundo donde la incertidumbre económica es una constante, las empresas que apuestan por la transparencia, la precisión y la tecnología estarán mejor preparadas para enfrentar los desafíos del futuro.