La suplantación de identidad se ha convertido en un grave problema en México, representando el 61% de los fraudes financieros registrados por la Condusef en 2023. Con un aumento del 27% en los fraudes relacionados con este delito en los últimos cinco años, es crucial que las empresas adopten medidas efectivas para protegerse.

En este contexto, el Buró de Fraude Digital, que ofrece la empresa Trully by Unico, se presenta como una herramienta para detectar y prevenir fraudes. detección de fraude en procesos de originación. Esta empresa afirma albergar más de 12 millones de indentidades y mediante el uso de biometría facial y otras señales de riesgo protege a sus clientes del fraude más especializado. Cabe señalar que la empresa brasileña Unico, proveedora de soluciones de seguridad con uso de biometría facial adquirió a Trully en 2024.

¿Qué es la suplantación de identidad y cómo afecta a las empresas?

La suplantación de identidad se define como el uso indebido de información personal para acceder a recursos financieros o comerciales. Los defraudadores pueden crear perfiles falsos, comprometiendo la seguridad de las empresas. “A un defraudador serial se le ha asociado hasta con 151 identidades diferentes y, en promedio, se le ha visto en hasta 7 empresas distintas”, según el estudio Una mirada al fraude, de Trully by Unico. Este tipo de fraude no sólo causa pérdidas económicas, sino que también afecta la reputación de las empresas.

De acuerdo con esta compañía, el Buró de Fraude Digital ofrece la capacidad de identificar y prevenir suplantaciones de identidad mediante tecnologías de biometría facial e inteligencia colectiva. Este sistema permite a las empresas verificar la autenticidad de las personas mediante la identificación precisa de características físicas únicas. Además, la inteligencia colectiva consiste en una red de empresas que comparten datos en tiempo real sobre intentos de fraude, lo que facilita la detección de defraudadores seriales y patrones de comportamiento sospechoso.

Este sistema también garantiza el cumplimiento normativo, detectando defraudadores identificados, extrayendo información del INE, realizando pruebas de vida activa y recopilando firmas electrónicas alineadas con la NOM-151.

Beneficios de la biometría y la inteligencia colectiva

Las empresas que adoptan soluciones preventivas como la biometría facial y la inteligencia colectiva pueden experimentar una reducción significativa en los intentos de fraude. Según la Condusef, el uso de tecnologías avanzadas ha permitido disminuir hasta en un 45% los intentos de fraude. Además, las empresas pueden ahorrar hasta 4.3 millones de dólares anuales al implementar estrategias de prevención como las que ofrece el Buró de Fraude Digital.

Además, la capacidad de validación de identidad del Buró de Fraude Digital permite a las empresas mitigar fraudes en otros momentos de la vida del cliente, por ejemplo, ante el robo de un dispositivo celular, el Buró puede validar que efectivamente el titular de la cuneta está accediendo y no es el delincuente que ha robado el dispositivo con la aplicación bancaria instalada.

Fernando González, director de Trully by Unico, destaca que “la protección contra la suplantación de identidad es esencial para mantener la confianza de los clientes y la estabilidad del sector empresarial en México”. Con la creciente sofisticación de los fraudes digitales, es vital que las empresas evalúen y fortalezcan sus medidas de seguridad.

Comparativa Empresarial: Buró de Fraude Digital vs. KYC

Si bien la verificación de identidad (KYC) es una herramienta común en los procesos de seguridad, en muchos casos resulta insuficiente para detener fraudes complejos como los deepfakes. De acuerdo con Trully By Unico, el Buró de Fraude Digital ofrece “un enfoque más robusto”, ya que el KYC se centra principalmente en la autenticación inicial de la identidad de una persona. En cambio, el Buró de Fraude Digital agrega capas adicionales de protección, como biometría facial y análisis en tiempo real de datos compartidos entre diversas organizaciones, ampliando la detección a etapas posteriores a la concesión de crédito.

Este sistema proactivo permite identificar y prevenir suplantaciones recurrentes, brindando a las empresas una defensa integral contra amenazas sofisticadas. Actualmente, el Buró de Fraude detecta al 76% de los defraudadores presentes en el mercado, según esta compañía.