La creciente popularidad de los mercados online atrajo estafadores que se aprovechan de compradores y vendedores desprevenidos, en busca de obtener información de tarjetas de pago.

El equipo de investigación de ESET, empresa proveedora de soluciones para detección proactiva de amenazas, descubrió que una de estas redes de estafadores organizadas –que utiliza Telekopye, un kit de herramientas descubierto por esta compañía en 2023– amplió sus operaciones para dirigirse a usuarios de populares plataformas de reserva de alojamiento como Booking.com y Airbnb, y aumentaron sus esfuerzos para optimizar sus operaciones y maximizar los beneficios financieros.

“Telekopye es un kit de herramientas que funciona como un bot de Telegram, principalmente para convertir las estafas de mercado online en un negocio ilícito organizado. Lo utilizan docenas de grupos de estafadores, con hasta miles de miembros, para robar a compradores y vendedores”, explicaron Jakub Souček y Radek Jizba, especialistas de ESET a cargo de la investigación. Se identificó que ampliaron sus objetivos a plataformas populares de reserva de alojamiento, como Booking.com y Airbnb. Esta estafa utiliza cuentas comprometidas de hoteles legítimos y proveedores de alojamiento, agregaron los especialistas.

¿Cómo funciona este bot enfocado a 90 servicios diferentes?

Descubierto por ESET en 2023, Telekopye cuenta con víctimas en todo el mundo. Múltiples pistas apuntan a Rusia como país de origen del autor o autores del bot y también de los estafadores que lo utilizan. Telekopye está diseñado para dirigirse a una gran variedad de servicios en línea en Europa y América del Norte, como OLX, Vinted, eBay, Wallapop y otros. Al momento de la investigación, ESET contabilizó unos 90 servicios diferentes como objetivo de las estafas.

La empresa informó que los miembros de cualquier grupo de Telegram que utilice Telekopye, obtienen acceso a la interfaz de usuario del bot, que permite generar correos electrónicos de phishing, mensajes SMS, páginas web y otras funciones. Los grupos de Telekopye tienen un funcionamiento similar al de una empresa, con una jerarquía, funciones definidas, prácticas internas –incluidos procesos de admisión y tutoría para los recién llegados–, horarios de trabajo fijos y pagos de comisiones para los administradores de Telekopye.

Recientemente, los grupos de Telekopye ampliaron sus objetivos, añadiendo la posibilidad de estafar a usuarios de conocidas plataformas en línea de reserva de hoteles y apartamentos, como Booking.com y Airbnb. También han aumentado la sofisticación en la selección y selección de sus víctimas.

Los estafadores se ponen en contacto con un usuario objetivo de una de estas plataformas, alegando que hay un problema con el pago de la reserva del usuario. El mensaje contiene un enlace a una página web bien elaborada y de aspecto legítimo que imita a la plataforma de la que se ha abusado. La página contiene información prefijada sobre una reserva, como las fechas de entrada y salida, el precio y la ubicación. Lo que destacan desde ESET es que la información proporcionada en las páginas fraudulentas coincide con las reservas reales realizadas por los usuarios objetivo.

Esto hace que la estafa sea mucho más difícil de detectar, ya que la información proporcionada es personalmente relevante para las víctimas, llega a través del canal de comunicación esperado y los sitios web falsos enlazados tienen el aspecto esperado. “La única señal visible de que algo va mal son las URL de los sitios web, que no coinciden con las de los sitios web legítimos suplantados. Los estafadores también pueden utilizar sus propias direcciones de correo electrónico para la comunicación inicial (en lugar de las cuentas comprometidas), en cuyo caso los correos electrónicos podrían reconocerse más fácilmente como maliciosos”, agregaron desde el equipo de ESET.

Una vez que la víctima objetivo, completa el formulario de la página de phishing, es conducido al paso final de la “reserva”: un formulario en el que se solicitan los datos de la tarjeta de pago. Al igual que en las estafas de mercado, los datos de la tarjeta introducidos en el formulario son recogidos por los estafadores y utilizados para robar el dinero de la tarjeta del mamut.

Según la telemetría de ESET, este tipo de estafa comenzó a ganar tracción en 2024. Las estafas con temática de alojamiento experimentaron un fuerte repunte en julio, aumento que coincide con la temporada de vacaciones de verano en las regiones. Queda por ver si esta tendencia se mantendrá”, destacan desde el equipo de investigación de la compañía.

También se observó que diferentes grupos implementan sus propias funciones avanzadas en el conjunto de herramientas, destinadas a acelerar el proceso de estafa, mejorar la comunicación con los objetivos, proteger los sitios web de phishing contra la interrupción por parte de los competidores, y otros objetivos.

Finalmente, la compañía compartió algunos consejos para mantenerse protegidos frente a este tipo de estafas:

• Verificar siempre a la persona con la que se habla, sobre todo el historial en la plataforma, la antigüedad de la cuenta, la valoración y la ubicación: una ubicación demasiado lejana, una cuenta nueva sin historial o una mala valoración pueden ser indicadores de un estafador.
• Con las mejoras en la traducción automática, es posible que los mensajes de un estafador no den señales de alarma en términos gramaticales. En lugar de centrarse en el lenguaje, prestar atención a la conversación en sí: una comunicación demasiado ansiosa o asertiva debería suscitar cierta preocupación.
• Mantener la comunicación en la plataforma, aunque su interlocutor sugiera lo contrario. La falta de voluntad para permanecer en la plataforma debería ser una importante señal de alarma.
• Si se es comprador, utilizar interfaces seguras dentro de la plataforma durante todo el proceso de compra, siempre que estén disponibles. De lo contrario, insistir en el intercambio de bienes y dinero en persona, u seleccionar servicios de entrega fiables con la opción de pagar a la entrega.
• Si se es vendedor, utilizar interfaces seguras dentro de la plataforma durante todo el proceso de venta, siempre que estén disponibles. De lo contrario, gestionar las opciones de entrega y no aceptar las que le ofrezca el comprador.
• Si llega el momento de visitar un enlace enviado por la persona con la que está hablando, asegurarse de comprobar cuidadosamente la URL, el contenido y las propiedades del certificado del sitio web antes de interactuar con él.

Y respecto a las posibles estafas en la reserva de alojamiento, se sugiere que:

• Antes de rellenar cualquier formulario relacionado con una reserva, asegurarse de que no se ha salido de la web o aplicación oficial de la plataforma en cuestión. Ser dirigido a una URL externa para proceder con la reserva y pago es un indicador de una posible estafa.
• Dado que esta estafa utiliza cuentas comprometidas de proveedores de alojamiento, contactar directamente con los proveedores no es una forma fiable de verificar la legitimidad de las solicitudes de pago. En caso de duda, ponerse en contacto con el servicio de atención al cliente oficial de la plataforma (Booking.com, Airbnb) o informar de un problema de seguridad.
• Para proteger la cuenta de cualquier riesgo, tanto si se reservas un alojamiento como si se lo alquila, utilizar una contraseña segura y activar la autenticación de dos factores siempre que esté disponible.

ESET presentó sus hallazgos sobre Telekopye en la conferencia Virus Bulletin, el 2 de octubre pasado, y el informe también se publicó en el sitio web de la conferencia. Cabe señalar que la compañía contactó a varias plataformas atacadas por Telekopye a lo largo de su investigación; son plenamente conscientes de estas estafas y han confirmado a ESET que han empleado varias tácticas para combatirlas. Sin embargo, se recomienda precaución a los usuarios debido al número de estafas y a su continua evolución.