Pitney Bowes Software dio a conocer Spectrum Identify, herramienta con la cual se podrán identificar acciones ilícitas para prevenir el lavado de dinero.
Actualmente las autoridades han puesto más atención a las actividades que se llevan a cabo día a día en instituciones financieras debido al aumento creciente de lavado de dinero. Por lo anterior Pitney Bowes Software ha desarrollado Spectrum Identify, herramienta que automatiza el proceso de identificación de acciones ilícitas a través de información y listas consolidadas, estructuradas y óptimas de las operaciones realizadas por instituciones financieras.
Spectrum Identify hace fácil la labor de estas entidades al tener la función de consolidar datos en un solo archivo de manera fácil y comprensible para cumplir con requisitos legales y tener la habilidad de entender al cliente gracias a su capacidad de verificar nombres y direcciones a nivel mundial, validar datos personales y profesionales, proveer información espacial y demográfica de los clientes que parecen sospechosos, monitorear reglas del negocio y generar, si es necesario, alertas con la mejor tecnología.
Por medio Spectrum Identify es posible realizar actividades como:
• Evitar riesgos- permite rastrear y generar alertas a través de revisiones de datos identificando zonas de riesgo en diferentes regiones o países con el fin de evitar realizar operaciones con instituciones dudosas o ilícitas.
• Validación de nombres- tiene la capacidad de identificar diferentes nombres familias, títulos y sus variantes según la cultura, así como género y origen lo cual la convierte en una herramienta eficiente para hacer la correcta asociación entre los datos y el cliente.
• Validación de direcciones- estandariza, verifica y da formato a direcciones de más de 240 países, complementando la información para ser eficiente en el proceso para conocer al cliente e identificar el lavado de dinero. Adicionalmente detecta direcciones que son privadas, inválidas, falsas, no residenciales, abandonadas o temporales.
• Transcripción- una de sus principales ventajas es la posibilidad de validar información en diferentes idiomas, convirtiéndola en una herramienta útil a nivel global.
• Revisión de la base de datos- la herramienta compara la información de algún prospecto contra la base de datos existente identificando direcciones y lugares de interés y generando alertas de situaciones riesgosas así como detectando ubicaciones identificadas como fraudulentas.
• Análisis espacial- Spectrum Identify valida la información a través de datos demográficos asociados a un área en particular, determinando si una zona es de alto riesgo o no y detectando oportunidades o amenazas en la misma.
• Análisis del entorno- Proporciona información del mercado, así como la relación existente entre lugares, personas y cosas.
Adicional a lo anterior, dentro de los principales beneficios de Spectrum Identify se encuentran:
• Reducción de fraudes y mejor detección de los mismos
• Reducir el riesgo de una mala reputación financiera o regulatoria
• Entender el comportamiento del consumidor con propósitos operacionales y de mercadotecnia
• Desarrollo de una sola visión correcta de las actividades financieras del cliente
• Monitoreo y mejora continua en la calidad de datos e información
• Crea un puente entre el área de TI y los gerentes del negocio
• Tiene la capacidad de procesar grandes volúmenes de datos e integrarse rápidamente a programas existentes con ajustes mínimos.
